不只看有没有利润，还要问现金何时流动

给每项假设加上日期

按相关期间列出预计客户收款和计划付款。根据实际可用条款，注明客户是即时付款、付订金，还是享有账期。将拟议条款与已确认协议分开。

采购、租金、工资和启动成本也采用相同方法。报价很有用，但付款安排可能与总额同样重要。记录资料来源和缺失日期，不要用无法解释的精确数字填补空白。

用小例子找出时间差

假设某项目在交付前支付材料款，客户则按约定稍后付款。项目在计划中可能盈利，期间却仍需要现金。这个例子只说明时间差，不是对任何客户业务的预测。

问清哪些付款不能推迟，哪些收款取决于某个事件或批准。这能帮助识别需要补充营运资金信息的位置。不要默认预期销售已经成为可用于下一笔支出的现金。

选择与决策相关的情景

找出可能改变决策的不确定性，例如客户付款较慢、销售较低、投入成本较高，或开业延后。提出一个合理的替代假设，并说明为什么值得检验。情景是检验假设的方法，不是预言。

保持比较易于理解。如果同时改变多个输入，记录理由，让结果可以解释。如果没人说得清哪些假设产生了结果，再好看的预测也不够有用。

• 基准假设及其支持资料
• 所测试的不确定性与替代输入
• 变化影响的付款或收款
• 比较应支持哪项决策

让分析与所选档位相匹配

财务可行性档位的模型深度和成果不同。可编辑Excel模型、敏感性分析、融资结构和压力测试，仅在所选套餐明确列明时包含。请确认哪些内容可调整，以及交付时提供什么使用说明。

基础商业计划套餐包含可编辑的三年预测，更高级的建模则属不同范围。只按“财务模型”这个名称比较方案，可能忽略详细程度和用途上的重要差别。

准备可供复核的信息

带上当前价格、已有销售记录、供应商报价、付款条款和计划启动支出。将每个数字标为已确认、估算或仍缺失。分享前，明确哪些材料属于机密。

利用这些信息，通过Fastwork讨论所需分析，包括预测期间和决策问题。约定假设用于支持商业规划，并不保证未来收款、投资回报或融资获批。