วางแผนธุรกิจต้องดูจังหวะเงินสด ไม่ใช่ดูแค่กำไร

ใส่ช่วงเวลาให้กับแต่ละสมมติฐาน

จัดรายการเงินที่คาดว่าจะรับจากลูกค้าและเงินที่วางแผนจ่ายในแต่ละช่วง ระบุว่าลูกค้าจ่ายทันที วางมัดจำ หรือได้รับเครดิต โดยใช้เงื่อนไขที่มีจริง แยกเงื่อนไขที่เพียงเสนอไว้จากข้อตกลงที่ยืนยันแล้ว

ใช้วิธีเดียวกันกับค่าสินค้า ค่าเช่า ค่าจ้าง และค่าเตรียมกิจการ ใบเสนอราคามีประโยชน์ แต่กำหนดชำระอาจสำคัญพอ ๆ กับยอดรวม บันทึกแหล่งข้อมูล และระบุรายการที่ยังไม่รู้วันรับหรือจ่ายเงิน แทนการเติมตัวเลขให้ดูแม่นยำโดยไม่มีที่มา

ดูตัวอย่างช่วงที่ต้องจ่ายเงินก่อนจะได้รับเงิน

สมมติโครงการหนึ่งต้องจ่ายค่าวัสดุก่อนส่งมอบ ขณะที่ลูกค้าจ่ายภายหลังตามเงื่อนไข โครงการอาจคาดว่าจะมีกำไร แต่ยังต้องมีเงินสดรองรับช่วงระหว่างนั้น นี่เป็นตัวอย่างสมมติเพื่ออธิบายช่วงเวลารับจ่ายเงิน ไม่ใช่ประมาณการของลูกค้าจริง

ถามว่ารายการจ่ายใดเลื่อนไม่ได้ และรายการรับใดยังขึ้นอยู่กับเหตุการณ์หรือการอนุมัติ วิธีนี้ช่วยระบุว่าต้องหาข้อมูลเงินทุนหมุนเวียนส่วนไหนเพิ่ม อย่าถือว่ายอดขายที่คาดไว้เป็นเงินสดพร้อมจ่ายค่าใช้จ่ายถัดไปแล้ว

เลือกสถานการณ์ให้เชื่อมกับเรื่องที่ต้องตัดสินใจ

ระบุความไม่แน่นอนที่อาจทำให้ตัดสินใจต่างไป เช่น ลูกค้าจ่ายช้าลง ยอดขายลด ต้นทุนวัตถุดิบเพิ่ม หรือเปิดกิจการล่าช้า กำหนดสมมติฐานทางเลือกที่มีเหตุผลและบอกว่าทำไมควรพิจารณา สถานการณ์จำลองเป็นวิธีทดสอบสมมติฐาน ไม่ใช่คำทำนาย

บันทึกให้ชัดว่าแต่ละสถานการณ์ต่างกันตรงไหน หากเปลี่ยนหลายปัจจัยพร้อมกัน ควรบันทึกเหตุผลไว้ด้วย เพื่ออธิบายผลที่ได้ ประมาณการที่ดูดีจะใช้ประโยชน์ได้จำกัดหากไม่มีใครบอกได้ว่าสมมติฐานใดทำให้เกิดตัวเลขนั้น

• สมมติฐานตั้งต้นและข้อมูลสนับสนุน
• ความไม่แน่นอนที่ทดสอบและค่าทางเลือก
• รายการรับหรือจ่ายที่ได้รับผลกระทบ
• เรื่องที่ต้องการใช้ผลเปรียบเทียบประกอบการตัดสินใจ

เลือกระดับวิเคราะห์ให้ตรงกับแพ็กเกจ

ระดับบริการศึกษาความเป็นไปได้มีความละเอียดของแบบจำลองและสิ่งที่จะได้รับต่างกัน Excel ที่แก้ไขได้ การวิเคราะห์ความอ่อนไหว โครงสร้างเงินทุน และกรณีทดสอบความเสี่ยงรวมเฉพาะแพ็กเกจที่ระบุไว้ ควรยืนยันว่าแก้ไขอะไรได้และจะได้รับคำแนะนำการใช้งานส่วนใดบ้าง

แพ็กเกจแผนธุรกิจหลักมีประมาณการ 3 ปีที่แก้ไขได้ ส่วนแบบจำลองขั้นสูงเป็นอีกขอบเขตหนึ่ง หากเปรียบเทียบจากคำว่า “แบบจำลองการเงิน” อย่างเดียว อาจมองข้ามความต่างด้านรายละเอียดและวัตถุประสงค์

เตรียมข้อมูลที่นำมาตรวจทานร่วมกันได้

เตรียมราคาปัจจุบัน ประวัติการขายเท่าที่มี ใบเสนอราคาจากผู้ขาย เงื่อนไขชำระเงิน และเงินที่วางแผนใช้เริ่มกิจการ ระบุแต่ละตัวเลขว่ายืนยันแล้ว เป็นประมาณการ หรือยังขาด และแจ้งข้อมูลลับก่อนส่ง

ใช้ข้อมูลเหล่านี้พูดคุยผ่าน Fastwork ว่าต้องการวิเคราะห์อะไร รวมถึงช่วงเวลาประมาณการและเรื่องที่ต้องใช้ตัดสินใจ สมมติฐานที่ตกลงช่วยวางแผนธุรกิจ ไม่ได้รับประกันเงินที่จะรับในอนาคต ผลตอบแทน หรือการอนุมัติเงินทุน